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つみたてNISA 運用状況

【楽天VTI vs eMAXIS Slim米国】2020年つみたてNISA運用成績を公開!2021年も米国株式に投資します!

パパ魂(Twitter@Daddy_soul11)です。

昨年、2020年4月から夫婦でつみたてNISAを始めました。

備忘録を兼ねて2020年のつみたてNISA運用成績を公開します。

 

 

つみたてNISA運用方針

我が家はつみたてNISAで米国株式に投資します。

夫婦の投資銘柄は次のとおり。

つみたてNISA予算 40万円 40万円
投資する銘柄 楽天VTI eMAXIS Slim 米国

※楽天VTI:楽天・全米株式インデックス・ファンド[楽天・バンガード・ファンド(全米株式)]

※eMAXIS Slim 米国 :eMAXIS Slim 米国株式(S&P 500)

 

2020年、夫(僕〉は楽天VTI、妻はeMAXIS Slim 米国に40万円ずつ投資しました。

 

米国株式に投資する理由

つみたてNISAで米国株式に投資する理由は、米国市場を信じているからです。

理由については下記記事にて詳しくまとめていますので併せてご覧ください。

あわせて読む
【米国株式 or 全世界株式】つみたてNISAで米国株式に投資する理由とは?

続きを見る

 

月々の積立額

積立金額 33,333円
増額 11,111円
合計 44,444円

2020年4月から積立開始しましたので非課税投資枠40万円を全て埋めるために増額設定をしました。

40万円÷9ヶ月分(4月〜12月)

33,333円+増額設定11,111円=44,444円(毎月の積立額)

つみたてNISAの楽天カード決済は毎月33,333円までしか設定できないので年度途中から始める場合、増額設定が必要です。

 

つみたてNISA運用成績

(2020年12月31日時点)

 

 

成績内訳(投資対象・銘柄)

投資銘柄 楽天VTI eMAXIS Slim S&P500
投資額 399,996円 399,996円
評価額 475,383円 463,968円
評価損益(円) +75,387円 +63,972円
評価損益(%) +18.84% +15.99%

(2020年12月31日時点)

15%超えるなんて・・・

 

2020年は米国株が絶好調だったこともあり、トータルリターンはどちらも非常に良い結果となりました。

一時的にGAFAの伸びがイマイチだった時期があり、またS&P500銘柄にテスラが採用されたのが12月21日と遅かったことで楽天VTIの方が好成績という結果になっています。。

(詳しくは後述)

 

楽天VTIとeMAXIS Slim米国株式(S&P500)

2020年の値動きを比較してみましょう。

オレンジ:楽天・全米株式インデックス・ファンド

青:eMAXIS Slim 米国株式(S&P 500)

[出典:楽天証券〈投信スーパーサーチ〉]

僅差ですが、楽天VTIの方が上回っています。

詳しくは後述しますが、楽天VTIの好成績はやはり、テスラの影響が大きいんでしょうね。

 

テスラ(TSLA)が話題に!

2020年はテスラの成長が凄まじかったです。

本気でテスラを買おうかなと思っちゃいました・・・

とはいえ、個別株は管理が煩雑になるので手を出さないつもりです。

 

今やテスラは超大型株へ成長しましたが、S&P500銘柄に採用されたのは何と2020年12月21日からでした。

楽天VTIの成績が良いのは、テスラの成長の恩恵を享受できたからなんですね。

そのため、eMAXIS Slim 米国株式を上回る結果となったわけです。

小型株の急成長も全て享受できるのは楽天VTIならでのメリットですね!

 

まとめ

運用成績(2020年)

  • 投資対象は米国株式
  • 投資理由は米国株式の成長を信じているから
  • eMAXIS Slim米国株式よりも楽天VTIの方が好成績だった!
  • 2021年も米国株式に投資します!
今年の運用成績を見ると、妻も楽天VTI にしても良かったかなと思いますね(^_^;)

 

異常と言われるほど2020年は米国株式が絶好調でしたが、今年2021年はどこかで調整が入る可能性があります。

最悪、伸び悩む1年間になるかもしれません。

それでも僕は米国株式の成長を信じて今年、2021年もつみたてNISAと特定口座で米国株式に投資します!

 

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