【2022年】ジュニアNISA運用成績を公開！｜２年７ヶ月の成績は？

本年もよろしくお願いいたします。

8ヶ月ぶりの記事です…（サボりすぎました。。。）

新年1発目の記事は、ジュニアNISAの運用成績について公開したいと思います。

ジュニアNISAを始めて早くも2年7ヶ月になりますが、どのくらい増えたのでしょうか。

2022年｜運用方針

2021年までは楽天VTIに投資しましたが、2022年からはSBI・V・全米株式に乗り換えて投資しました。

ジュニアNISA運用成績｜２年７ヶ月

では、運用成績を見ていきましょう。

（2023年1月9日時点）

長女

投資額

保有証券

次女

投資額

保有証券

成績比較（投資対象・銘柄）｜長女・次女

2020年のみ長女は米国ETF（VTI）に投資したため、分配金が出ます。

一方、投資信託はファンド内で再投資されるため、分配金は出ません。

これまで子供2人240万円ずつ、買付を続けてジュニアNISAの運用成績はいずれも評価額は280万円以上、評価損益は+約50万でトータルリターンもほぼ+20％の結果でした。

昨年のトータルリターン+40％超に比べて半減しましたが、S＆P500の過去10年間（2012年〜2021年）平均リターンが14.7％なので運用成績としては、良い結果でした。

しかし、年度別収支として見ると2022年のトータルリターンは-5.78％とマイナスの結果でした。

2022年の米国株価は・・・｜利上げによる低調

ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）

［出典：Nikkei.com チャート］

2022年に入ってから米国株の低調が続きましたが、その背景として米国が利上げを実施したこと。

2021年まで米国株は好調が続いていましたが、それは新型コロナウイルスの影響による経済悪化を防ぐため、米国では積極的な利下げが行われていたからです。

利下げが行われると当然、金利も下がるため、お金が回りやすくなるのでインフレ傾向になりやすいのですが、米国は経済を回すために多少のインフレを許容していました。

しかし、2022年に入ってウクライナ侵攻が始まったことで供給制限に伴い、インフレが加速したため、今度は抑制するための利上げが行われました。

利上げ＝金利が上がることになり経済が回りにくくなるので結果的に2022年は米国株の低調が続いたわけです。

ただ、長期投資において低調な株価は安く買える絶好のタイミングです。

たくさん買うほど将来、株価が上がった時に評価額も跳ね上がるので長期投資の観点から見ると2022年の成績はあまり気にしなくていいと思っています。

まとめ

3年連続で2022年も80万円×子供2人分、非課税投資枠160万円を全て使い切ることができました。

残念ながら来年、2024年でジュニアNISA制度が廃止になります。

投資できるのも今年、ラスト1年となりましたが、子供のためにも淡々と投資を続けていきたいと思います。

最後までお読み頂きありがとうございました。

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